Intern
Op 9 maart 2023 stelde uw raad het huidige Treasurystatuut gemeente Lingewaard 2023 vast. In dit statuut zijn de spelregels van de treasuryfunctie vastgelegd.
Extern
Ten opzichte van de begroting 2024 viel de werkelijke rente wat lager uit dan verwacht. De Europese Centrale bank heeft in 2024 de geldmarktrente in 4 stappen verlaagd van 4,0% naar 3,0%. De belangrijkste reden hiervoor was de stagnatie van de Europese economie. Hiermee wil de ECB de economie een impuls te geven. Ook de kapitaalmarktrente is in de tweede helft van 2024 gedaald.
Op onze financiële positie heeft deze rentedaling weinig effect. In 2022 hebben we namelijk al contracten afgesloten voor een geldlening van € 10 miljoen, ontvangen in 2023, een geldlening van € 10 miljoen ontvangen in 2024 en een geldlening van € 5 miljoen, die we in 2025 ontvangen. Deze leningen zijn in 2022 vastgelegd tegen de toen geldende rentepercentages, die nog altijd lager liggen dan de huidige percentages.
Hierdoor heeft de renteontwikkeling in 2024 beperkt invloed op onze leningportefeuille.